Roth IRA

[Uzito]

Ежегодныe plan management fees (в дополнение к fund fees) составляли 1% даже тогда, когда contributions+match прекращались. Дерьмовый 401к? По-моему, отличный.

Это грабёж среди бела дня.

[in_the_crowd]

Ежегодныe plan management fees (в дополнение к fund fees) составляли 1% даже тогда, когда contributions+match прекращались. Дерьмовый 401к? По-моему, отличный.

Это грабёж среди бела дня.

При 75% match?

[Uzito]

Это грабёж среди бела дня.

При 75% match?

Ну если вы вкладывали совсем по максимуму и компания докладывала 75% от этого, а не "up to 4% of salary", то наверное на 1% можно закрыть глаза. Но вообще 1% это грабёж - при инвестировании 100 тыщ на 20 лет разница между 8% и 7% интереса почти сто тыщ.

[in_the_crowd]

При 75% match?

Ну если вы вкладывали совсем по максимуму и компания докладывала 75% от этого, а не "up to 4% of salary", то наверное на 1% можно закрыть глаза. Но вообще 1% это грабёж - при инвестировании 100 тыщ на 20 лет разница между 8% и 7% интереса почти сто тыщ.

За 25 лет вложений конечная сумма порадовала, несмотря на 1% maintenance fee. Разговор шёл о том, почему выгодно (и нужно) конвертировать 401k в IRA. В первую очередь именно по причине всегда повышенных fees в 401k в сравнении с IRA. Fees, разумеется, разные в каждом плане. Также, как и его "хорошесть" (match и выбор фондов) или, по выражению выше, "дерьмовость" (fees и тот же выбор фондов). Хотя я никакой вариант вложений в 401k не назвала бы "дерьмовым". При наличии match, разумеется.

[alex_127]

Ну если вы вкладывали совсем по максимуму и компания докладывала 75% от этого, а не "up to 4% of salary", то наверное на 1% можно закрыть глаза. Но вообще 1% это грабёж - при инвестировании 100 тыщ на 20 лет разница между 8% и 7% интереса почти сто тыщ.

За 25 лет вложений конечная сумма порадовала, несмотря на 1% maintenance fee. Разговор шёл о том, почему выгодно (и нужно) конвертировать 401k в IRA. В первую очередь именно по причине всегда повышенных fees в 401k в сравнении с IRA. Fees, разумеется, разные в каждом плане. Также, как и его "хорошесть" (match и выбор фондов) или, по выражению выше, "дерьмовость" (fees и тот же выбор фондов). Хотя я никакой вариант вложений в 401k не назвала бы "дерьмовым". При наличии match, разумеется.

И без матча.

[in_the_crowd]

За 25 лет вложений конечная сумма порадовала, несмотря на 1% maintenance fee. Разговор шёл о том, почему выгодно (и нужно) конвертировать 401k в IRA. В первую очередь именно по причине всегда повышенных fees в 401k в сравнении с IRA. Fees, разумеется, разные в каждом плане. Также, как и его "хорошесть" (match и выбор фондов) или, по выражению выше, "дерьмовость" (fees и тот же выбор фондов). Хотя я никакой вариант вложений в 401k не назвала бы "дерьмовым". При наличии match, разумеется.

И без матча.

Да, соглашусь. На налогах сразу выгодная экономия, не говоря о конечном результате.

[Ashley@@@]

Просветите по сабжу. Кто может открыть етот счет, сколько можно денег туда положить, есть ли ограничения как в обычном?

Что-то мне тут рассказали, что не верится, что такое могу сделать. Я как-то вытянула деньги из 401к, а они мне не пригодились. Могу я открыть Roth IRA, и засунуть туда их? Спасибо.

Я не спец, но думаю если Вы заплатили все налоги на вытянутые деньги из 401к, то оставшаяся сумма из вытянутых денег уже не является пенсионной, а обычными деньгами. Я бы ее точно только в Roth IRA вложила, если все налоги уплачены.

[Hun]

Я не спец, но думаю если Вы заплатили все налоги на вытянутые деньги из 401к, то оставшаяся сумма из вытянутых денег уже не является пенсионной, а обычными деньгами. Я бы ее точно только в Roth IRA вложила, если все налоги уплачены.

В Roth IRA только до 8к в год разрешается отложить. А все, что сверх этого, можно в брокерский счет. И туда же откладывать деньги на черный день.