не облагаемые доходы

[Hun]

зачем доступ? я про то что наоборот "задержать" трансфер сложнее и дать по кусочкам в года...

https://www.moneylion.com/learn/brokera ... ignations/
When someone dies, ideally, the brokerage account goes to a beneficiary. If there is no named beneficiary, the brokerage account will enter probate along with the rest of the estate.

This can take months or even years to settle. The accounts will be subject to applicable taxes. The named heirs in your will won’t receive access to the brokerage account until the probate process is complete.

Вот видите сколько проблем. А так, нет акций, все в имуществе, которое заранее распредилил по завещанию.

Не понятно, в чем проблема указать детей как beneficiary на брокерском счету?

[Kнязь]

Не понятно, в чем проблема указать детей как beneficiary на брокерском счету?

Brokerage accounts, on the other hand, generally pass to your beneficiaries through your will and must go through probate first, which can be time-consuming, public and expensive in some states.

[Hun]

Не понятно, в чем проблема указать детей как beneficiary на брокерском счету?

Brokerage accounts, on the other hand, generally pass to your beneficiaries through your will and must go through probate first, which can be time-consuming, public and expensive in some states.

Неправильная у вас информация. Весь смысл в назначении beneficiaries как в том, чтобы потом они избежали probate process. Вот читайте конкретно у Фиделити:

https://www.fidelity.com/life-events/es ... e%20estate.

Joint and TOD registration generally allow an account to pass outside the probate estate, enabling the surviving owner or beneficiaries to avoid the time and expense of that process for this account.

Do investment accounts pass through probate?

NO, generally, as long as the TOD designation is in place. Keep in mind that if the will stipulates anything about such accounts, the named beneficiaries on the accounts take precedence over anything stated in the will and the assets will be distributed to the named beneficiaries.

[Kнязь]

Неправильная у вас информация.

as long as the TOD designation is in place

https://www.thebalancemoney.com/using-t ... te-3505416

Уже делайте траст и не делайте форуму нервы! Там же куча ньюансов с теми ТОДами...

[Hun]

Неправильная у вас информация.

as long as the TOD designation is in place

https://www.thebalancemoney.com/using-t ... te-3505416

Уже делайте траст и не делайте форуму нервы! Там же куча ньюансов с теми ТОДами...

Какие нюансы? Я открыл вашу ссылку, которая подтвердила мои слова выше. Что можно назначить beneficiaries и % суммы, которая им причитается и все на этом. Трасты для этой конкретной задачи (передачи брокерского счета наследникам) не требуются. Даже завещание не требуется. Конкретно Фиделити именно такие TOD счета и раздает.

Но если кому то сильно хочется сделать траст, я не возражаю.

[Fur_Elise]

Сделали ребенку налоги. Три w2 и одна 1099. AGI около 10к, удалось вернуть все уплаченные фед налоги а вот стейт не удалось. Было уплачено где-то 200 баксов state tax, к возврату 8 долларов. Это так и должно быть что state нифига не возвращают?

[SergP]

Сделали ребенку налоги. Три w2 и одна 1099. AGI около 10к, удалось вернуть все уплаченные фед налоги а вот стейт не удалось. Было уплачено где-то 200 баксов state tax, к возврату 8 долларов. Это так и должно быть что state нифига не возвращают?

Да, если в Вашем штате нет standard deduction.